Gérer son patrimoine est un sujet épineux. Dans quoi faut-il investir ? Faut-il acheter des actions ? Quelle est la différence entre le PEA et l'Assurance-Vie ? C'est quoi, la flat tax ? Nous sommes des millions à nous poser ces questions.

Obtenir des réponses claires, honnêtes et pertinentes, reste encore bien trop compliqué. Là où les plus fortunés peuvent compter sur un banquier privé, la vaste majorité doit se débrouiller toute seule.

C'est pour cette raison que nous avons créé Finary.

Le plateforme de l'investisseur moderne

Finary en action

Avec Finary, on est reparti d’une feuille blanche. Le but ? Mettre la tech au service de votre argent et vous permettre d’atteindre vos objectifs. On s’est inspiré de ce qui se faisait de mieux (la gestion de fortune) et on y a injecté notre savoir-faire (la technologie). Finary, c'est le cockpit de vos finances personnelles.

Car oui, Finary c'est avant tout un outil. Un outil sécurisé qui vous permet de visualiser votre patrimoine, l'analyser et  prendre des décisions d'investissements plus informées. Quelques mois après le lancement, nous agrégeons déjà plus de 150M€ sur la plateforme et améliorons activement le produit avec nos utilisateurs.

Suivi de tous vos actifs

Vous vous souvenez de votre fichier Excel patrimoine pour suivre vos investissements ? Il va pouvoir prendre sa retraite. Fini les mises à jour manuelles des valorisations et les modifications de formules, vous pouvez suivre absolument tous vos actifs & investissements en temps réel. Finary s'occupe de la valorisation.

L'immobilier

La pierre reste l'investissement préféré des français. Que ce soit votre résidence principale, votre résidence secondaire ou vos biens locatifs: l'ajout est simple comme bonjour.

Actifs côtés

Assurance-Vie, PEA, Compte-Titres, PER, Epargne entreprise... Ils ont tous leur place sur Finary. Afin de vous faciliter la vie, vous pouvez synchroniser vos comptes via notre partenaire Budget Insight (n°1 français). Nous gérons déjà plus de 250 établissements (ex: LinXea, Boursorama, Fortuneo, ...). La liste complète de nos intégrations est accessible ici.

Comptes bancaires et livrets

Les livrets restent un des produits d'épargnes préférés des français. La synchronisation de vos livrets et de vos comptes courants permet d'inclure cette partie dans votre patrimoine. Nous gérons toutes les banques françaises ainsi que des banques étrangères, comme Revolut ou N26.

Crypto-monnaies

Si les cryptos n'ont pas (encore) changé le monde, elles permettent à tout le monde de transférer des actifs digitaux de façon quasi-instantanée, en quelques clics. Nous supportons plus de 3500 cryptos différentes et permettons la synchronisation des plateformes Coinbase, Kraken et Binance.  

Start-Up

La France a un fabuleux écosystème de Startups ! Bonne nouvelle: vous pouvez inclure vos investissements en tant que Business Angel sur Finary. Oui, le non-côté a autant sa place que les actifs côtés !

D'autres actifs que nous gérons:

  • Métaux précieux: du lingot au Louis d'or, nous avons toutes les références d'or, d'argent, de platine et de palladium.
  • SCPI: nous valorisons automatiquement les plus grandes SCPI françaises (ex: Corum, Epargne Pierre, Primovie)
  • Autres actifs: Notre catégorie "fourre-tout" permet d'inclure l'ensemble de vos investissements alternatifs, comme le crowdfunding immobilier, les voitures de collection ou les Sneakers.

Et les emprunts ?

L'emprunt est un formidable outil pour générer du levier. C'est une partie importante d'un patrimoine, elle peut être modélisée avec précision sur Finary. L'ajout peut se faire de 2 façons: synchronisation via vos comptes bancaires ou ajout manuel.

La synchronisation permet de pré-remplir une partie des informations

Nous vous afficherons ensuite les informations clefs de votre emprunt. Quelques exemples:

  • Coût de l'emprunt: Combien vous coûte vraiment votre crédit ? Votre banquier a probablement "omis" de vous donner cette information. Maintenant, vous saurez.
  • Mensualité: Vous verrez combien gagne le banquier avec votre crédit (les intérêts & l'assurance) tous les mois. Pas grand chose ces temps-ci.
  • Echéances: On ne peut pas prédire le futur, mais on peut vous dire quand est-ce que vous aurez terminé de rembourser votre crédit.

En liant votre emprunt à un actif (immobilier ou une SCPI), vous pourrez également voir votre pourcentage réel de détention.

Vous saurez exactement ce que le banquier a gagné avec votre emprunt

Vos données en temps réel

Une fois votre patrimoine complété, sa valeur sera actualisée quotidiennement et de façon automatique. Les marchés actions s'envolent ? Le Bitcoin s'effondre ? Votre compte Finary reste à jour.

excel patrimoine
Suivi quotidien de votre patrimoine

Nous vous affichons également un certain nombre d'indicateurs utiles: profil de risque, taux d'endettement, matelas de sécurité et même votre position dans le classement Challenge des français les plus riches. Le prochain Bernard Arnault est peut-être sur Finary ! Ces indicateurs évoluent à mesure que votre situation patrimoniale change.

profil investisseur
Jacques Séguéla serait déçu, cet utilisateur fait à peine partie des 10% les plus riches 

Si vous avez un (ou plusieurs) emprunt(s), nous calculons également votre patrimoine brut & votre patrimoine net. Cette notion, inspirée de la comptabilité générale, vous permet de connaitre votre patrimoine net d'emprunt(s) à l'instant T.

patrimoine brut
Vous êtes plutôt brut ou net ?

Vers l'ultra-personnalisation

Depuis le lancement de notre bêta mi-2020, nous avons pris le parti de "développer en public". Autrement dit, nous avons confronté le produit à des centaines d'utilisateurs afin de l'améliorer. Tout ce que vous voyez aujourd'hui découle de cette démarche.

Notre objectif est de vous proposer la meilleure solution pour mieux gérer votre petite fortune. Chaque patrimoine est unique et nous avons tous des objectifs différents. Avec Finary, nous souhaitons rendre l'ultra-personnalisation de l'investissement possible.

On a hâte de vous montrer la suite !
Mounir & Julien

Cela vous tente ? Essayez Finary en cliquant ici !